“我有一個(gè)投資理財(cái)平臺(tái)，高額收益、穩(wěn)賺不賠。”“您好，我們是全球區(qū)塊鏈研發(fā)中心，最近推出‘科技幣’，低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，買到即賺到。”……歲末年初，非法集資等非法金融活動(dòng)高發(fā)，一些不法分子打著各種金融創(chuàng)新的旗號(hào)招搖撞騙，嚴(yán)重危害社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。

　　“我們將持續(xù)把防風(fēng)險(xiǎn)作為工作的重中之重，完善防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域各項(xiàng)機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別前瞻性和有效性，做好打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)等工作，牢牢守住金融安全底線。”陜西省防范和打擊非法金融活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱“陜西省打非辦”)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　2024年，在全國(guó)統(tǒng)一部署下，陜西率先完成打擊非法金融活動(dòng)議事協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，深入開展為期兩年的打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，推進(jìn)落實(shí)《防范和處置非法集資條例》。自全省打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展以來，陜西省打非辦共計(jì)對(duì)35條涉非風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了行政處置，約談風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)人員共計(jì)76次，清退金額500余萬元。重點(diǎn)對(duì)養(yǎng)老、投資理財(cái)、信息咨詢、財(cái)富管理、金融服務(wù)等類金融企業(yè)進(jìn)行檢查，有效降低了非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

　　緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域

　　推進(jìn)各類專項(xiàng)整治取得成效

　　為落實(shí)防范和打擊非法金融活動(dòng)部際聯(lián)席會(huì)議要求，堅(jiān)持“管合法更要管非法”，落實(shí)金融監(jiān)管全覆蓋要求，2024年陜西省打非辦緊盯第三方財(cái)富管理、各類交易場(chǎng)所、私募基金等金融活動(dòng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，開展專項(xiàng)非法金融活動(dòng)整治。

　　陜西省打非辦起草印發(fā)《陜西省第三方財(cái)富管理公司風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》，會(huì)同陜西省市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)名稱或經(jīng)營(yíng)范圍含“財(cái)富管理”“財(cái)富投資管理”等字樣的相關(guān)經(jīng)營(yíng)主體信息進(jìn)行全面梳理核對(duì)，督促引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)注銷、更名、調(diào)整經(jīng)營(yíng)范圍，盡快推動(dòng)第三方財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)全面出清。

　　2024年4月，陜西省西安市在全國(guó)首批發(fā)布“金交所”關(guān)閉出清名單，至此陜西5家金交所已全部完成關(guān)閉、轉(zhuǎn)型。私募基金風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治以來，陜西省打非辦會(huì)同陜西證監(jiān)局大力整治“偽私募”，對(duì)170家名稱中含有私募字樣的企業(yè)實(shí)現(xiàn)“工商出清”，有效凈化了市場(chǎng)環(huán)境。

　　開展常態(tài)化防非宣傳

　　案件體量連續(xù)下降

　　將防范非法集資融入日常生活，讓警惕意識(shí)在大眾心間生根發(fā)芽，2024年陜西各地因地制宜開展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。聚焦重點(diǎn)人群、圍繞重要節(jié)點(diǎn)，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、立體化的防范非法集資宣傳教育“大格局”。在2024年防范非法集資宣傳月系列宣傳活動(dòng)中，全省陸續(xù)開展9項(xiàng)重點(diǎn)活動(dòng)，覆蓋式開展防范非法集資、防范養(yǎng)老詐騙等主題宣傳，累計(jì)舉辦活動(dòng)6321場(chǎng)次，吸引參與群眾人數(shù)212萬余人次。在第四屆全國(guó)防非達(dá)人大通關(guān)答題賽活動(dòng)中陜西排名位列全國(guó)第一，選報(bào)3部防非宣傳作品在全國(guó)防范非法集資短視頻大賽中榮獲優(yōu)秀作品獎(jiǎng)，陜西省打非辦連續(xù)3年獲評(píng)優(yōu)秀組織單位。

　　在各市區(qū)、各部門的共同努力下，積極穩(wěn)妥化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，有效遏制增量、有序化解存量、有力管控變量，非法集資案件高發(fā)、頻發(fā)勢(shì)頭得到有效遏制，全省非法集資新發(fā)案件數(shù)量、涉及金額、參與人數(shù)連續(xù)5年下降。此外，陜西印發(fā)了《關(guān)于開展全省重點(diǎn)非法集資存量案件督辦處置工作的通知》，嚴(yán)格落實(shí)“一案一策一專班”“領(lǐng)導(dǎo)包案”等制度，依法加快案件有效化解，推動(dòng)案件結(jié)案銷號(hào)，部分大案要案經(jīng)過省市兩級(jí)多年的努力，順利完成了涉案資產(chǎn)清退工作。

　　加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)排查

　　高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警任務(wù)辦結(jié)率100%

　　防患非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)于未然，陜西省打非辦依托陜西省非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)早預(yù)警、早防控，2024年向各市區(qū)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)257件、受理辦結(jié)率95.11%，其中高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警任務(wù)8件，辦結(jié)率為100%。對(duì)國(guó)家平臺(tái)推送及報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)線索20條實(shí)現(xiàn)更新反饋、任務(wù)清零。

　　各市區(qū)充分發(fā)揮網(wǎng)格化機(jī)制和基層力量，累計(jì)排查處置680余條涉非風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，堅(jiān)持“管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)”，各行業(yè)主管部門、金融機(jī)構(gòu)等履行職能職責(zé)，對(duì)監(jiān)測(cè)到的70余條風(fēng)險(xiǎn)線索及時(shí)移交公安司法等相關(guān)部門，形成“一處涉非、處處預(yù)警”的防范格局。

　　前移風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口，及時(shí)阻斷非法金融活動(dòng)傳播路徑，建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警體系……2025年陜西省打非辦將進(jìn)一步加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全工作體制機(jī)制。緊盯民間投融資中介、第三方財(cái)富管理、私募基金、養(yǎng)老等重點(diǎn)領(lǐng)域。進(jìn)一步拓展宣傳陣地，優(yōu)化傳播內(nèi)容、創(chuàng)新傳播方式，營(yíng)造全省防范抵制非法集資的濃厚氛圍，全力維護(hù)陜西金融安全和社會(huì)大局穩(wěn)定。

　　(袁婧枝)