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  • 解鎖銀行線上理財(cái)?shù)恼_姿勢 宅家云理財(cái)成為投資新風(fēng)尚

    2020-03-30 15:03:55  來源:西安新聞網(wǎng)-西安晚報(bào)  


    [摘要]理財(cái)專家線上專業(yè)規(guī)劃、移動(dòng)雙錄系統(tǒng)在線運(yùn)行、銀行理財(cái)產(chǎn)品百花齊放……疫情期間,對于想要購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的市民來說,不能到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù),也并未影響到自己的投資理財(cái)。...

      資料圖片

      理財(cái)專家線上專業(yè)規(guī)劃、移動(dòng)雙錄系統(tǒng)在線運(yùn)行、銀行理財(cái)產(chǎn)品百花齊放……疫情期間,對于想要購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的市民來說,不能到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù),也并未影響到自己的投資理財(cái)。銀行業(yè)多措并舉,不僅確保疫情防控期間業(yè)務(wù)辦理不斷檔,有效滿足市民理財(cái)服務(wù)需求,也讓宅家“云”理財(cái),成為防疫期間投資的新風(fēng)尚。

      零距離溝通

      “云”理財(cái)花式“漲粉”

      “疫情期間,理財(cái)經(jīng)理通過系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)我行一位貴賓客戶王先生理財(cái)?shù)狡诮痤~較大,如果不及時(shí)操作,可能會(huì)損失較大的利息收入。通過‘圈子’功能,直接把最新理財(cái)產(chǎn)品的鏈接發(fā)給客戶,客戶通過線上點(diǎn)擊圈子鏈接,直接進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購買,簡單方便又安全放心。”興業(yè)銀行西安分行零售資負(fù)部工作人員介紹說。疫情期間,該行手機(jī)銀行5.0大力推廣“圈子”功能,讓投資者與理財(cái)經(jīng)理零距離,可以隨時(shí)隨地聯(lián)系客戶經(jīng)理,一鍵了解金牌理財(cái)團(tuán)隊(duì)提供的專業(yè)資訊和建議。據(jù)了解,疫情期間,目前已有近6萬名市民享受到來自“圈子”的理財(cái)產(chǎn)品分享或?qū)I(yè)理財(cái)服務(wù)。

      “疫情期間,我行員工通過電話、微信視頻等多渠道,指導(dǎo)客戶購買到合適的產(chǎn)品,最大限度滿足投資者的理財(cái)需求。”光大銀行西安昆明路支行理財(cái)經(jīng)理孔令坤告訴記者。對于系統(tǒng)內(nèi)理財(cái)?shù)狡诘目蛻?,理?cái)經(jīng)理們會(huì)及時(shí)電話告知客戶,并針對客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好,重新為其進(jìn)行投資規(guī)劃,幫助投資者購買到適合自身的理財(cái)產(chǎn)品。

      足不出戶買理財(cái)

      銀行開啟線上雙錄

      為滿足疫情期間金融消費(fèi)者的理財(cái)需求,減少市民出行,銀行也采取了多種措施。其中大力推廣和豐富電子銀行渠道成為不少銀行的選擇。目前,市民可以在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行、直銷銀行等多個(gè)渠道購買理財(cái)產(chǎn)品。此外,不少銀行還推出了“金融超市”,豐富了理財(cái)產(chǎn)品的種類,市民不僅可以購買到多家銀行推出或代理的理財(cái)產(chǎn)品,還能購買到理財(cái)子公司的理財(cái)產(chǎn)品。

      值得一提的是,辦理理財(cái)業(yè)務(wù)在流程上也有了創(chuàng)新。例如之前只能去網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場進(jìn)行錄音、錄像,也就是“雙錄”后才能購買的理財(cái)產(chǎn)品,現(xiàn)在通過線上“雙錄”也可以在網(wǎng)銀或手機(jī)銀行上直接購買。“疫情期間,在購買私募、信托類等復(fù)雜產(chǎn)品時(shí),我行可通過‘移動(dòng)雙錄系統(tǒng)’進(jìn)行遠(yuǎn)程雙錄,滿足市民中高風(fēng)險(xiǎn)類的投資需求。”興業(yè)銀行西安分行零售資負(fù)部工作人員介紹說。

      投資應(yīng)以穩(wěn)健為主

      產(chǎn)品選擇還需量體裁衣

      “在疫情期間,投資者在投資時(shí)應(yīng)以穩(wěn)健型產(chǎn)品為主,還應(yīng)確保一部分資金的流動(dòng)性,以保障特殊情況下的日常生活開支。”針對目前的理財(cái)市場,光大銀行西安昆明路支行理財(cái)經(jīng)理孔令坤建議。

      那么,在進(jìn)行產(chǎn)品選擇時(shí),又有哪些建議?興業(yè)銀行西安分行理財(cái)專家建議說:“對于風(fēng)險(xiǎn)偏好穩(wěn)健型的市民,可以考慮投資固收類或固收+類的理財(cái)產(chǎn)品。”近年來,固收+類理財(cái)產(chǎn)品受到不少投資者的青睞。該類是一種權(quán)益配置的投資產(chǎn)品,其中80%會(huì)投資固定收益類,剩下的20%則會(huì)購買權(quán)益類產(chǎn)品。“這類投資產(chǎn)品既可以幫助投資者穩(wěn)定一部分收益,還可有機(jī)會(huì)享受權(quán)益市場的升值。”該理財(cái)專家表示。

      針對流動(dòng)性需求較高的投資者,則可以選擇現(xiàn)金管理類的理財(cái)產(chǎn)品,例如興業(yè)銀行針對新客戶推出的添利3號-日日生金產(chǎn)品,近期的七日年化收益率在3.54%左右。此外,光大銀行推出的現(xiàn)金類產(chǎn)品——光銀現(xiàn)金A也頗受市場青睞,該產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)3.4%,可以7×24小時(shí)隨時(shí)贖回,隨時(shí)到賬。此外,對于擁有一定數(shù)量且短期內(nèi)閑置資金的市民,則可以選擇在專業(yè)人士的指導(dǎo)下,配置一部分基金產(chǎn)品。銀行理財(cái)經(jīng)理還提醒廣大市民,在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),要根據(jù)自身的實(shí)際情況,在正規(guī)渠道投資適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受的理財(cái)產(chǎn)品。(李猛)

    編輯: 陳晶

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