2021-06-16 17:40:05 來源:各界新聞網(wǎng)
資管新規(guī)大背景下,銀行理財(cái)迎來轉(zhuǎn)型發(fā)展新格局。圍繞客戶日益增長(zhǎng)的多元化財(cái)富管理需求,興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì),深入踐行“零售財(cái)富和私行戰(zhàn)略優(yōu)先”部署,加快財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系改革,強(qiáng)化產(chǎn)品精選、專業(yè)服務(wù)、科技支撐、線上渠道四大能力建設(shè),推動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷量、規(guī)模、客戶、收入增長(zhǎng)的全面突破。與此同時(shí),興業(yè)銀行西安分行也緊跟總行步伐,積極轉(zhuǎn)型,全力打通客戶財(cái)富管理需求和企業(yè)融資需求,持續(xù)增強(qiáng)分行財(cái)富管理能力。
“客戶是財(cái)富管理的立身之本,‘一心一意為客戶著想,鍛造專家的能力,盡到管家的本分’,服務(wù)好我們陜西居民、機(jī)構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)等客戶,實(shí)現(xiàn)共贏,是我們不變的初心。”興業(yè)銀行西安分行相關(guān)負(fù)責(zé)人如是說。
以好產(chǎn)品快速“出圈”
專業(yè)口碑凸顯專業(yè)能力
“要理財(cái),找興業(yè)”,這句話并非只是興業(yè)銀行的一句宣傳口號(hào)。據(jù)了解,連續(xù)十四個(gè)季度(截至2021年1季度)蟬聯(lián)“普益標(biāo)準(zhǔn)”零售理財(cái)能力綜合排名第一;2020年中國(guó)證券報(bào)“第一屆中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)金牛獎(jiǎng)”評(píng)選,攬獲“銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)”“理財(cái)銀行金牛獎(jiǎng)”“銀行理財(cái)公司金牛潛力獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng);2019年、2020年連續(xù)兩年榮獲英國(guó)金融時(shí)報(bào)集團(tuán)頒發(fā)“金球表現(xiàn)最佳私人銀行”獎(jiǎng)……一系列榮譽(yù)為“要理財(cái),找興業(yè)”寫下精彩注腳,也見證了興業(yè)銀行卓越的財(cái)富管理實(shí)力。
2020年以來,興業(yè)銀行西安分行克服疫情影響,憑借好的各類產(chǎn)品快速“出圈”,實(shí)現(xiàn)財(cái)富產(chǎn)品銷售爆發(fā)式增長(zhǎng),截至2021年4月末,零售財(cái)富類產(chǎn)品累計(jì)銷售1157.18億元,其中基金月均銷量較2019年增長(zhǎng)290%;零售客戶綜合金融資產(chǎn)突破560億元,實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。
同時(shí),興業(yè)銀行西安分行建立了“代銷+自營(yíng)”為基礎(chǔ)的開放產(chǎn)品體系,構(gòu)建了品類齊全、風(fēng)險(xiǎn)明晰的財(cái)富產(chǎn)品線,以滿足不同客群的多樣化理財(cái)需求,更以提供有溫度、有質(zhì)量、全天候的財(cái)富管理服務(wù)為使命,努力當(dāng)好客戶的“財(cái)富管家”。
為確保給客戶提供專業(yè)的財(cái)富咨詢服務(wù),該行多年來不遺余力地打造財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍。目前興業(yè)銀行西安分行專業(yè)財(cái)富咨詢服務(wù)人員達(dá)160余人,切實(shí)保障為客戶提供一對(duì)一的專業(yè)咨詢服務(wù)。目前,該行零售財(cái)富負(fù)責(zé)人、零售財(cái)富產(chǎn)品經(jīng)理、支行零售負(fù)責(zé)人、社區(qū)支行負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)廳主任、理財(cái)經(jīng)理等六大關(guān)鍵崗位的財(cái)富銷售持證率達(dá)到100%,確保人員的專業(yè)服務(wù)能力。該行還不斷提升客戶資產(chǎn)配置服務(wù)能力,通過標(biāo)準(zhǔn)的KYC流程了解客戶需求,進(jìn)行均衡的大類資產(chǎn)配置,提供從購(gòu)買、存續(xù)到產(chǎn)品到期對(duì)接的閉環(huán)式服務(wù)。財(cái)富管理體系的不斷完善使得近年來興業(yè)銀行“百富人生”財(cái)富管理品牌在陜西當(dāng)?shù)馗由钊肴诵摹?/p>
打造精品私人銀行
專業(yè)服務(wù)鑄就核心能力
5月11日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告顯示,同意興業(yè)銀行籌建私人銀行部,為該行所屬分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)。此次興業(yè)銀行獲批籌建私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu),是股份制商業(yè)銀行首家,也是近十年來唯一批籌的私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)。私人銀行一直是銀行零售轉(zhuǎn)型的重要一環(huán)。興業(yè)銀行西安分行私人銀行業(yè)務(wù)起步于2011年,依托興業(yè)銀行集團(tuán)綜合金融平臺(tái)優(yōu)勢(shì),憑借卓越的投資銀行和資產(chǎn)管理能力,專注為高凈值財(cái)富人群量身定制綜合金融解決方案。值得一提的是,興業(yè)銀行全國(guó)首單家族信托業(yè)務(wù)正是始于西安分行,2015年3月,興業(yè)銀行西安分行私人銀行首筆家族信托業(yè)務(wù)正式簽約,標(biāo)志著興業(yè)銀行家族信托業(yè)務(wù)正式起步。
興業(yè)銀行西安分行私人銀行根據(jù)不同類型客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好,深入分析客戶財(cái)富管理需求,為客戶提供來源多樣、策略多元、定價(jià)差異、期限種類豐富、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不同的覆蓋全市場(chǎng)、全譜系的資管產(chǎn)品;以興承優(yōu)選、興承世家兩大品牌,集合銀行、信托、法律、稅務(wù)、投資顧問等團(tuán)隊(duì)資源優(yōu)勢(shì),提供“1+1+N”模式的專屬服務(wù),助力高凈值客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值和綿遠(yuǎn)傳承。在金融服務(wù)之外,興業(yè)銀行西安分行還注重做好投資者陪伴,“天使俱樂部”“園丁俱樂部”“寰宇人生”“安愉人生”四大高端增值服務(wù)體系,在西安市高新區(qū)唐延路、錦業(yè)路設(shè)置的專注高凈值客戶圈層活動(dòng)的雙中心服務(wù)均是致力于打造有溫度的私行服務(wù)的體現(xiàn)。
完善產(chǎn)品服務(wù)體系
多元產(chǎn)品保障多元需求
興業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品體系完善,以搭建“八大核心、三大特色”的產(chǎn)品框架為宗旨,實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品在客戶類型、投資市場(chǎng)、主流策略的全面覆蓋,同時(shí)搭配嚴(yán)格的風(fēng)控機(jī)制,豐富的投資經(jīng)驗(yàn),最大程度保障客戶資金安全。
據(jù)悉,除有添利系列、穩(wěn)利系列、優(yōu)享、優(yōu)悅系列等多元化產(chǎn)品助力企業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的優(yōu)化,興業(yè)銀行西安分行還針對(duì)企業(yè)客戶的投資期限、資金使用頻率、希望達(dá)到的收益等理財(cái)需求,通過多元化的資產(chǎn)配置,為客戶制定個(gè)性化方案,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在助力小微企業(yè)成長(zhǎng)方面,興業(yè)銀行西安分行注重滿足企業(yè)資金流動(dòng)性管理和投資的雙向需求。據(jù)了解,西安某公司在該行購(gòu)買添利小微理財(cái)產(chǎn)品,2021年3月7日,該公司需緊急贖回2.68萬元理財(cái)支付某款項(xiàng),但是當(dāng)天是周天,屬于銀行非交易時(shí)間,這款產(chǎn)品規(guī)定在非交易時(shí)間贖回的話,累計(jì)金額上限為5萬元。為了幫助客戶及時(shí)解決資金支付問題,相關(guān)負(fù)責(zé)人在休息日的最短時(shí)間內(nèi)協(xié)調(diào)解決該問題,幫助該公司快速贖回了所需的款項(xiàng),獲得了客戶的好評(píng)。
好的產(chǎn)品與服務(wù)實(shí)現(xiàn)了銀行與客戶的雙贏。截至2021年5月末,該行公司理財(cái)余額規(guī)模達(dá)到20.49億元,理財(cái)客戶數(shù)達(dá)1240戶。
近年來,興業(yè)銀行在科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)下加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型,深化金融與科技融合,構(gòu)建“安全銀行、流程銀行、開放銀行、智慧銀行”,持續(xù)加快財(cái)富管理線上化進(jìn)程,將線下的服務(wù)場(chǎng)景延伸至線上,客戶足不出戶即可享受到全面、優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)配置服務(wù),打破了時(shí)間和地域限制,推進(jìn)客戶服務(wù)模式變革和服務(wù)效率不斷提升。據(jù)了解,2021年興業(yè)銀行西安分行理財(cái)、基金、保險(xiǎn)線上交易筆數(shù)在全渠道占比超過99%。
站在新一輪五年規(guī)劃的起點(diǎn),興業(yè)銀行西安分行也將緊跟總行步伐,朝著一流財(cái)富管理銀行的目標(biāo)邁進(jìn),在區(qū)域內(nèi)持續(xù)擦亮財(cái)富銀行品牌,真正樹立起“要理財(cái),找興業(yè)”的口碑。(劉潔)
編輯: 意楊
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