2020年，興業(yè)銀行西安分行克服疫情影響等諸多困難，密切配合監(jiān)管部門和總行各項反洗錢行動，認真開展并落實“反洗錢整改提升年”專項活動工作要求，提高站位、精準對標、強化履職和補齊短板，反洗錢工作取得良好成效。

　　在跨境賭博和利用公司賬戶實施電信詐騙等洗錢活動猖獗的背景下，分行各機構將強化反洗錢履職切實落實到日常工作中，形成風險信息資源共享聯(lián)防機制，共成功堵截集中批量開卡、結伴開卡、受他人操縱等異常開戶、賬戶出租出借或非法買風險、冒名開戶或辦理業(yè)務、集資詐騙、虛假電子銀行承兌匯票進行詐騙案例39起。分行反洗錢中心通過積極開展異常開戶等可疑行為、可疑交易的分析研判，針對可疑點指導機構有針對性的開展盡職調(diào)查工作，形成的《加強對公賬戶管理 防控電信詐騙涉案賬戶開戶風險實踐報告》在h監(jiān)管走訪中獲得好評，并作為反洗錢最佳實踐報告發(fā)布。

　　興業(yè)銀行西安分行相關人員表示，此次整改提升活動涉及部門多、業(yè)務覆蓋面廣、數(shù)據(jù)量龐大。從內(nèi)容上看，涉及內(nèi)控管理、業(yè)務、客戶等各項反洗錢義務;從職責分工上，覆蓋了分行轄屬各異地分行、各部門、各支行，是一項全行性系統(tǒng)工程。分行扎實做好活動部署，以對標排查整改、強化考核監(jiān)督和強化業(yè)務條線責任為抓手，從客戶數(shù)據(jù)治理、制度完善、業(yè)務產(chǎn)品流程管控、高風險業(yè)務和客戶管控等方面逐項分解任務，做到每項排查有人做、各項問題有人改。

　　反洗錢工作任重道遠，興業(yè)銀行西安分行將牢記“為金融改革探索路子，為經(jīng)濟發(fā)展多做貢獻”的初心和使命，踐行合規(guī)致勝、專業(yè)致勝，深化業(yè)務內(nèi)嵌、風險管理和技術保障，不斷提升洗錢風險管理能力，為維護社會金融經(jīng)濟穩(wěn)定持續(xù)努力。(劉潔)