原標(biāo)題:電信詐騙套路深讓人防不勝防 如何分辨這變幻莫測(cè)的世界
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刷單、放貸、交友、冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人
這4類電信詐騙套路深
無(wú)論什么原因,牽扯到錢(qián)一定要謹(jǐn)慎
被騙后一定要及時(shí)報(bào)警
在新聞線索平臺(tái)上常常會(huì)出現(xiàn)這么一類人,被未曾謀面的陌生人以僅僅一通電話就騙走全部積蓄,他們急迫、無(wú)奈甚至感到絕望、心灰意冷……
有應(yīng)聘兼職被騙者,有退改機(jī)票被騙者;有假借熟人急用錢(qián)的手段騙人者,還有冒充公檢法機(jī)關(guān)要辦案查封賬戶查驗(yàn)資金騙人者……
反詐,顧名思義,就是對(duì)詐騙行為進(jìn)行反擊。這是一個(gè)專門(mén)打擊處理電信詐騙成立的部門(mén)。面對(duì)電腦和大數(shù)據(jù)的研判結(jié)果,民警在后臺(tái)爭(zhēng)分奪秒、想方設(shè)法聯(lián)系正在被騙的當(dāng)事人,阻止騙子的陰謀。
你知哪句是真哪句是假?
案例1
醫(yī)保卡被透支兩萬(wàn)?
正欲轉(zhuǎn)賬被民警短信“攔截”
回想起那場(chǎng)騙局,楊師傅感慨,如果不是公安局及時(shí)發(fā)來(lái)一條短信,他辛苦掙來(lái)的24000元就打水漂了。
2017年3月24日上午10時(shí)30分,楊師傅接到一個(gè)電話,“湖北武漢陳警官”在電話里稱,楊師傅的醫(yī)??ㄔ诤蔽錆h工商銀行透支兩萬(wàn)元,因涉嫌詐騙犯罪,公安機(jī)關(guān)要依法查清其銀行賬戶和涉嫌的犯罪事實(shí),對(duì)方要求他將銀行所有現(xiàn)金取出來(lái),再用無(wú)卡存款的方式存入“武漢公安局”提供的安全賬戶。
楊師傅稱,當(dāng)時(shí)他一心想著如何配合警方調(diào)查案件,對(duì)方表示,待案件查清后錢(qián)會(huì)返還到他的賬戶里。楊師傅按對(duì)方要求取出24000元現(xiàn)金,正準(zhǔn)備存入對(duì)方賬戶時(shí),他的手機(jī)收到了一條短信,上面寫(xiě)著他們是旬陽(yáng)縣公安局民警,請(qǐng)速回電話。楊師傅按照短信號(hào)碼撥了過(guò)去,得知是旬陽(yáng)縣公安局的民警,一時(shí)沒(méi)了主意,但對(duì)方表示不要讓他向任何人匯款的話倒是提醒了他,他也及時(shí)停止了匯款行為。
陜西省反詐中心民警介紹,監(jiān)測(cè)到安康漢濱、旬陽(yáng)、紫陽(yáng)、漢陰存在可能被騙的潛在受害人。遂將上述人員的身份信息推送給各市縣反詐聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行組織攔截,經(jīng)不懈努力,成功攔截8起電信詐騙,為群眾及時(shí)止付了9萬(wàn)余元,楊師傅就是其中一個(gè)。當(dāng)時(shí)信息轉(zhuǎn)至安康反詐中心后,安康又轉(zhuǎn)到旬陽(yáng)縣公安局,旬陽(yáng)縣公安局民警迅速展開(kāi)信息研判,找到旬陽(yáng)籍男子的戶籍地址以及外出務(wù)工地址,同時(shí)與男子戶籍所在地派出所聯(lián)系,要求以最快速度與受害人楊師傅取得聯(lián)系。拿到楊師傅的電話后,民警反復(fù)撥打,但對(duì)方始終占線,為盡快切斷與詐騙分子的聯(lián)系,民警以旬陽(yáng)縣公安局名義向受害人手機(jī)發(fā)送提醒短信,“幸虧他看到了,不然2萬(wàn)多元就沒(méi)了。”
當(dāng)月,旬陽(yáng)縣公安還以同樣的方式成功阻止另兩名受害者劉某、朱某,涉及被騙資金30000元。
案例2
七旬老人開(kāi)房接受資金查驗(yàn)
真警察當(dāng)面勸阻揭騙局
要不是民警及時(shí)找到他開(kāi)房的酒店,79歲的張某就要將卡里的30余萬(wàn)元轉(zhuǎn)給對(duì)方了。
張某家住寶雞。2018年10月11日晚,他接到一個(gè)電話,對(duì)方自稱是武漢市公安局民警,并稱張某因?yàn)樯嫦釉p騙要對(duì)其進(jìn)行通緝。當(dāng)晚,一輩子本分的張某一夜無(wú)眠,他不明白自己怎么就成了通緝犯。
次日上午,對(duì)方又打來(lái)電話,讓他帶上所有的存折單獨(dú)找一家酒店開(kāi)房,對(duì)方要對(duì)他進(jìn)行“資金查驗(yàn)”,查驗(yàn)清楚的話,會(huì)還他一個(gè)清白。老人信以為真,就按對(duì)方要求獨(dú)自開(kāi)了酒店,沒(méi)敢聲張,連家人都不知道。
2018年10月12日9時(shí)30分,寶雞市反詐中心預(yù)警發(fā)現(xiàn):手機(jī)號(hào)碼為1512994××××的用戶長(zhǎng)時(shí)間與詐騙分子進(jìn)行通話,疑似正在受到詐騙。而這個(gè)號(hào)碼正是張某的號(hào)碼。反詐中心接到預(yù)警后立即聯(lián)系當(dāng)事人,但無(wú)奈該號(hào)碼一直占線打不進(jìn)去;反詐中心民警一邊聯(lián)系運(yùn)營(yíng)商查詢信息聯(lián)系其親屬,一邊持續(xù)撥打當(dāng)事人手機(jī),終于在10時(shí)10分撥通。此時(shí)老人仍在酒店內(nèi),說(shuō)他查詢了銀行卡上的存款,準(zhǔn)備向“武漢警方”匯報(bào)存款數(shù)目。老人上了歲數(shù),電話里一時(shí)半會(huì)也勸不下來(lái),民警隨后很快找到老人所在市區(qū)里的一家快捷酒店,通過(guò)前臺(tái)找到了他所開(kāi)的房間,對(duì)老人進(jìn)行當(dāng)面勸阻,老人這才知道給他打電話要通緝他的是假警察,而找上門(mén)勸阻他別匯錢(qián)的才是真警察。隨后,老人被民警護(hù)送回家,家人聽(tīng)說(shuō)此事后一致認(rèn)為,要不是有警察前來(lái)相勸,老人存折上的30多萬(wàn)怕是早就沒(méi)了。
4天后,老人將一面錦旗和一封感謝信送到寶雞市公安局刑偵支隊(duì),感激地握住民警的手,對(duì)民警勸阻他被電信詐騙的事情連聲道謝。老人說(shuō),如果兩位民警再晚一會(huì)兒,他全家多年的積蓄肯定就被騙走了,而他當(dāng)時(shí)腦子一片混亂,都忘了問(wèn)民警的名字,非常感謝他們。
案例3
網(wǎng)絡(luò)賭博被騙千萬(wàn)
啟動(dòng)緊急止付凍結(jié)資金
賭博是違法行為,但遇到因賭博被騙而報(bào)警的求助者,民警稱不管怎么說(shuō)也得管。
2018年1月31日凌晨4時(shí),西安市公安局鄠邑分局接到一起報(bào)警,說(shuō)有3個(gè)人在網(wǎng)上投資“重慶時(shí)時(shí)彩”被騙,涉案金額高達(dá)1127萬(wàn)余元。
警方調(diào)查后了解到,鄠邑區(qū)一名65歲的男子和另外兩名女子,3人一起在某網(wǎng)站上投資,與其說(shuō)是投資,其實(shí)就是網(wǎng)絡(luò)賭博的一種形式。他們?cè)趨⑴c該網(wǎng)站一款名為“重慶時(shí)時(shí)彩”的賭博游戲時(shí),被騙人民幣1100萬(wàn)余元。
由于當(dāng)事人報(bào)警及時(shí),鄠邑警方及時(shí)向上級(jí)匯報(bào),并在公安部的反詐騙平臺(tái)及時(shí)對(duì)嫌疑人賬號(hào)提交止付申請(qǐng)。案件發(fā)生后,副省長(zhǎng)、省公安廳廳長(zhǎng)胡明朗,常務(wù)副廳長(zhǎng)曾嵐作出批示,對(duì)案件偵辦工作進(jìn)行安排部署。省反詐中心立即啟動(dòng)緊急止付機(jī)制。
經(jīng)過(guò)快速反應(yīng),省反詐中心根據(jù)西安市反詐中心申請(qǐng),對(duì)嫌疑人賬戶進(jìn)行查詢并凍結(jié)數(shù)十張銀行卡,凍結(jié)資金1054萬(wàn)元。
案例4
民警逐個(gè)排查金融網(wǎng)點(diǎn)
ATM機(jī)前找到受騙者
兩名被地毯式搜尋的受害人,因?yàn)楸幻窬皶r(shí)找到,也沒(méi)有任何損失。一個(gè)是家住禮泉縣烽火鎮(zhèn)興隆村的村民黨某某,一個(gè)是彬州市人強(qiáng)某。
2018年3月26日上午,省反詐中心發(fā)現(xiàn)預(yù)警情況后,及時(shí)通知了咸陽(yáng)市公安局。當(dāng)天上午11時(shí),咸陽(yáng)市反詐中心得知電信詐騙預(yù)警信息的通知后,快速反應(yīng),及時(shí)通知了兩個(gè)在同一時(shí)間段通話有異常的公安局,分別是禮泉縣和彬州市。
禮泉縣公安局刑警大隊(duì)接到上級(jí)部門(mén)的電信詐騙預(yù)警信息后,得知受害人家住禮泉縣烽火鎮(zhèn)興隆村。民警通過(guò)內(nèi)網(wǎng)查詢受害人基本情況及聯(lián)系方式的同時(shí),又通知了受害人戶籍所在地派出所協(xié)助。但當(dāng)拿到受害人電話號(hào)碼后,給其撥打電話不說(shuō)話,發(fā)短信勸阻也無(wú)人回復(fù),民警放棄休假,駕駛私家車(chē)以受害人居住地為中心,對(duì)周?chē)薪鹑诰W(wǎng)點(diǎn)逐個(gè)進(jìn)行排查。功夫不負(fù)有心人,民警經(jīng)過(guò)一個(gè)多小時(shí)的輾轉(zhuǎn)尋找,最終在禮泉縣市政街工商銀行找到了正通過(guò)ATM機(jī)準(zhǔn)備向騙子賬戶匯款的黨某某,成功阻止了10萬(wàn)元流向騙子之手。
在同一時(shí)間段,彬州市公安局接上級(jí)部門(mén)的預(yù)警通知后,也是未能電話聯(lián)系到人,經(jīng)過(guò)研判發(fā)現(xiàn),受害人的戶籍地門(mén)牌編號(hào)混亂,為了能夠及時(shí)勸阻受害人,民警決定挨家挨戶尋找。在經(jīng)過(guò)大量的地毯式搜尋未果后,立即發(fā)動(dòng)刑警大隊(duì)所有協(xié)警擴(kuò)大搜尋面積繼續(xù)查找受害人。在搜尋過(guò)程中,大隊(duì)一協(xié)警辨認(rèn)出該受害人是其初中同學(xué),民警核實(shí)信息后,火速與受害人取得聯(lián)系,這一次,又成功攔下5萬(wàn)元。而這兩位受害人均中了自稱是某地警方的通知、配合對(duì)方調(diào)查的騙子套路。
案例5
電話打不通 聯(lián)系其丈夫
多方聯(lián)動(dòng)挽回15萬(wàn)元
2018年8月的一天上午,渭南市臨渭區(qū)的石某報(bào)警稱自己遇到了騙子。她說(shuō)她在網(wǎng)上幫別人刷單,想賺點(diǎn)零花錢(qián),沒(méi)想到被對(duì)方騙走了5999元。
省反詐中心查詢到,報(bào)警信息是8月12日下午1時(shí)20分錄入平臺(tái)的,審批僅用了7分鐘,在27分的時(shí)候,省廳已經(jīng)審批完成,并已經(jīng)將嫌疑人賬戶凍結(jié)止付40251.75元。這其中有5999元是石某被騙的錢(qián)。這些錢(qián)都會(huì)經(jīng)過(guò)啟動(dòng)返還程序后,原路返還至受害人的賬戶里。
而此前還有一名姓賀的女子也很幸運(yùn),就在她要給騙子匯款15萬(wàn)之際,她都沒(méi)明白民警是如何找到她的,最終15萬(wàn)元被成功攔截。
事情發(fā)生在2018年3月15日,渭南市反詐中心工作人員接省反詐中心指令,有疑似犯罪分子冒充公檢法工作人員正在對(duì)受害人實(shí)施電信詐騙。當(dāng)日下午6時(shí)30分,渭南反詐中心工作人員接到省反詐中心預(yù)警指令后,立即撥打疑似受害人賀某手機(jī)。
在多方撥打均未接通電話的情況下,中心民警一方面立即編發(fā)預(yù)警防范詐騙信息,對(duì)受害人進(jìn)行勸阻,另一方面快速聯(lián)系駐反詐中心的聯(lián)通公司人員對(duì)該號(hào)碼進(jìn)行緊急停機(jī),切斷進(jìn)一步通話聯(lián)系的渠道。同時(shí)對(duì)該號(hào)碼的相關(guān)信息進(jìn)行查詢,快速找到其丈夫楊某,并將其妻賀某正在被騙的情況進(jìn)行告知。在多方聯(lián)動(dòng)下,終將正在匯款的賀某及時(shí)勸阻,成功挽回?fù)p失15萬(wàn)元。
如何分辨這變幻莫測(cè)的世界?
我居然被騙了?
你們是怎么及時(shí)找到我的?
不少受害人一定很好奇,當(dāng)自己身陷騙局之中時(shí),民警是如何快速找上自己的呢?那些報(bào)警求助者也一定很想知道,報(bào)警之后,警方又是如何操作,竟能在短時(shí)間內(nèi)將已被騙走的錢(qián)凍結(jié)再追回的呢?
近日,華商報(bào)記者探訪了陜西省反詐中心。這個(gè)于2016年建成并投入使用的反詐騙中心,位于陜西省公安廳的大院內(nèi),而在同一年時(shí)間,反詐中心如雨后春筍般在全國(guó)各地的公安部門(mén)中成立,以應(yīng)對(duì)當(dāng)下日漸猖獗的電信詐騙。
跟騙子搶人搶時(shí)間
一天要打上千個(gè)電話
羅紅強(qiáng)是陜西省反詐中心的一員。他說(shuō),趕上高峰期,在這里上班一天要打上千個(gè)電話。“我們每天做的事情就是協(xié)調(diào)各方,跟騙子搶人、搶時(shí)間。只要預(yù)警平臺(tái)彈跳出信息,就要馬上處理,爭(zhēng)取在最短的時(shí)間里,聯(lián)系上將要被騙的人。”
羅紅強(qiáng)說(shuō),上班要干的事情最主要的就是看預(yù)警平臺(tái),每天都要協(xié)調(diào)各部門(mén)做出快速反應(yīng)。
民警的手機(jī)里都存儲(chǔ)著編好的上百條提醒信息,遇到緊急情況,選一條直接發(fā)出去,就是為了快速讓受害人知道,他(她)正在被騙。真可謂在與時(shí)間賽跑,早一秒也許就能阻止一場(chǎng)騙局,晚一秒也許就會(huì)有一個(gè)家庭破碎。
“我們能直接聯(lián)系上的,就直接聯(lián)系受害人,聯(lián)系不上的就讓受害人戶籍管轄地聯(lián)系,有時(shí)候一條預(yù)警要傳達(dá)三級(jí)公安機(jī)關(guān),最終還要讓基層民警上門(mén)去找并當(dāng)面勸阻,還要協(xié)調(diào)運(yùn)營(yíng)商切斷受害人正在進(jìn)行的通話……很多時(shí)候,一兩分鐘內(nèi)就要做出所有決定并協(xié)調(diào)完畢,不管哪種辦法,都是為了不讓受害者被騙,不讓對(duì)方做出后悔的事情,畢竟掙錢(qián)都不容易。”羅紅強(qiáng)說(shuō),一天下來(lái),反詐中心的人說(shuō)話說(shuō)得嗓子都啞了,這可不只是因?yàn)檎f(shuō)得多,還有內(nèi)心的急切,因?yàn)槊恳淮蔚膮f(xié)調(diào),都是一場(chǎng)與時(shí)間賽跑的過(guò)程,只有從騙子手里截下受騙者,心里才能輕松下來(lái),不然總感到有一根弦緊繃著。
據(jù)介紹,預(yù)警平臺(tái)是多部門(mén)合作,研制出的一個(gè)通過(guò)大數(shù)據(jù)研判的聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng),通過(guò)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)捕捉到一些不正常電話號(hào)碼,然后及時(shí)發(fā)出預(yù)警并協(xié)調(diào)各方快速反應(yīng)。
羅紅強(qiáng)介紹,反詐除了警方的偵辦外,為了爭(zhēng)取時(shí)間,也需要和企業(yè)密切合作。當(dāng)下,做的更多的則是警企協(xié)作,做好預(yù)警防范。一旦可疑電話號(hào)碼被確認(rèn)為騙子所有時(shí),就會(huì)將號(hào)碼移送三大運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行封堵。
被騙后30分鐘內(nèi)報(bào)警
追回被騙款的可能性更大
目前進(jìn)駐省反詐中心的企業(yè)除了三大運(yùn)營(yíng)商(移動(dòng)、聯(lián)通、電信)外,還有部分銀行,現(xiàn)在進(jìn)駐的銀行專職人員分別來(lái)自中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行,以及郵政儲(chǔ)蓄和長(zhǎng)安銀行,并與第三方支付平臺(tái)企業(yè)建立了工作群。而和企業(yè)的應(yīng)急反應(yīng)上,又分為兩大類:一類是被騙的錢(qián)是經(jīng)過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬走的;一類是通過(guò)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)走的。
只要是通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬出去的,且報(bào)警人能在被騙后30分鐘內(nèi)報(bào)警,基層的派出所無(wú)需立案,民警只需讓當(dāng)事人快速寫(xiě)一份情況說(shuō)明,并將其立即上傳至一個(gè)專屬平臺(tái)(24小時(shí)值守并有人審核),民警一旦審核,就會(huì)按情況說(shuō)明中涉及嫌疑人的賬戶,及時(shí)向所屬銀行第一時(shí)間發(fā)出通知,銀行就會(huì)及時(shí)止付,該系統(tǒng)已經(jīng)對(duì)全國(guó)3000多家銀行進(jìn)行了全覆蓋,對(duì)于騙子流轉(zhuǎn)騙來(lái)的資金,每家銀行都可以達(dá)到5級(jí)止付狀態(tài),就是可以延伸五個(gè)銀行。這樣的操作搶的就是時(shí)間,和銀行的操作就是和騙子爭(zhēng)取轉(zhuǎn)移資金的時(shí)間,凍結(jié)下來(lái)的賬戶和資金,一般在調(diào)查清楚后的三個(gè)月內(nèi),原路返還至受害人。
而通過(guò)微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)向騙子轉(zhuǎn)賬的錢(qián),這個(gè)止付起來(lái)就較銀行止付復(fù)雜得多。目前第三方支付平臺(tái)多達(dá)110多家,而每一家對(duì)于銀行來(lái)講,就是一個(gè)大的賬戶,其下面每筆支付交易,只能靠每筆支付的編號(hào)進(jìn)行查詢,而查詢需要時(shí)間,并不能像銀行卡一樣直接止付或凍結(jié)賬戶,這在操作上就復(fù)雜了些,這中間尤其又以私對(duì)公的轉(zhuǎn)賬交易更為復(fù)雜,要想凍結(jié)騙子的公賬,就比較困難了。所以,當(dāng)下新型的支付方式也給追繳帶來(lái)挑戰(zhàn)。(本版稿件由華商報(bào)記者 苗巧穎 采寫(xiě))
編輯: 陳晶
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