為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，銀保監(jiān)會21日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(以下簡稱《辦法》)指出，銀保監(jiān)會將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。

　　《辦法》從兩方面設(shè)置市場準(zhǔn)入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進(jìn)行犯罪背景調(diào)查以及對入股資金來源合法性進(jìn)行審查;二是為了保證機(jī)構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。(記者 鐘源 )