資料圖：顧客掃描二維碼 中新社記者 駱云飛 攝

中新社上海5月15日電 (汪青)波士頓咨詢公司(BCG)與陸金所15日聯(lián)合發(fā)布《全球數(shù)字財(cái)富管理報(bào)告2018：科技驅(qū)動(dòng)、鑄就信任、重塑價(jià)值》(以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”)。報(bào)告指出，當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)億美元，財(cái)富管理產(chǎn)品線上化滲透率達(dá)34.6%，然而就獨(dú)立互聯(lián)網(wǎng)第三方財(cái)富管理規(guī)模而言，中國(guó)滲透率僅為10%。

與全球領(lǐng)先市場(chǎng)相比，中國(guó)在財(cái)富市場(chǎng)基礎(chǔ)、線上化滲透率、智能終端的使用情況及財(cái)富科技發(fā)展上來(lái)看都具備較好基礎(chǔ)。在過去五年間，互聯(lián)網(wǎng)金融、科技金融(Fintech)、獨(dú)立線上理財(cái)、智能投顧等新金融概念相繼誕生。

目前，從全球四大主要財(cái)富管理市場(chǎng)(美國(guó)、中國(guó)、英國(guó)、新加坡)的財(cái)富管理產(chǎn)品線上化銷售規(guī)模來(lái)看，2017年已達(dá)到6萬(wàn)億美元，其中，僅中國(guó)市場(chǎng)規(guī)模就超過2萬(wàn)億美元。從機(jī)構(gòu)數(shù)量來(lái)看，目前全球已有超過600家財(cái)富科技公司，全球財(cái)富科技融資額至2017年前三季度已達(dá)67億美元，其中，中國(guó)財(cái)富科技企業(yè)總?cè)谫Y額達(dá)28.3億美元，位居世界第一。

值得注意的是，盡管目前中國(guó)財(cái)富管理產(chǎn)品線上化銷售滲透率約34.6%，僅次于美國(guó)(約40.7%)，然而就更能體現(xiàn)數(shù)字財(cái)富管理本質(zhì)的獨(dú)立互聯(lián)網(wǎng)第三方財(cái)富管理規(guī)模而言，中國(guó)滲透率僅為10%，遠(yuǎn)低于美國(guó)的35.5%。此外，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)第三方業(yè)務(wù)中，主要是以現(xiàn)金管理為主的“寶寶”類和固定收益類產(chǎn)品，并不符合數(shù)字財(cái)富管理的界定。因此，中國(guó)數(shù)字財(cái)富管理市場(chǎng)預(yù)估規(guī)模更小，還有很大發(fā)展空間。

“雖然中國(guó)的金融科技及線上化財(cái)富管理目前在全球占據(jù)不可忽視的地位。但是中國(guó)真正的數(shù)字財(cái)富管理的發(fā)展仍處于起步期。”BCG全球合伙人兼董事總經(jīng)理、大中華區(qū)金融業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人何大勇對(duì)中新社記者表示。

此外，波士頓咨詢與陸金所共同研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)具有以下三大特征：第一，市場(chǎng)亟需規(guī)范;第二，投資人尚未成熟;第三，機(jī)構(gòu)良莠不齊。

陸金所聯(lián)席董事長(zhǎng)兼CEO計(jì)葵生對(duì)中新社記者表示，未來(lái)財(cái)富管理有三大確定性：一是AI將在咨詢方面與人工形成互補(bǔ)以及替代;二是在新的資管規(guī)定下，將向基于績(jī)效的資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)變;三是從固定收益更多轉(zhuǎn)向權(quán)益類投資，智能投資組合工具將可能會(huì)被大量采用，如何投資與投資什么將變得同樣重要。(完)