近年來，人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部認(rèn)真貫徹落實(shí)中、省、市關(guān)于常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭(zhēng)的決策部署和工作要求，強(qiáng)化政治自覺，堅(jiān)持高位推動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，有重點(diǎn)、有步驟、有成效地抓好各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)。

　　健全信息網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域整治機(jī)制。人行西安分行營(yíng)管部成立了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，建立健全轄內(nèi)銀行賬戶支付鏈條反詐長(zhǎng)效治理機(jī)制。通過制定整治系列工作方案、組織開展涉案線索倒查排查、落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理、開展整治個(gè)人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”等，推動(dòng)信息網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域整治工作取得積極成效。積極利用科技手段開發(fā)上線運(yùn)行“西安市銀行賬戶管理服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)”，加強(qiáng)屬地企業(yè)和個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，截至2022年6月30日，平臺(tái)已接入全市39家銀行2023個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，核驗(yàn)賬戶信息超570萬筆，發(fā)出預(yù)警信息近1.5萬次，成功堵截異常開戶近千次。

　　加大重點(diǎn)領(lǐng)域整治力度。針對(duì)金融放貸行業(yè)，人行西安分行營(yíng)管部開展了集中風(fēng)險(xiǎn)排查整治專項(xiàng)活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)涉黑涉惡勢(shì)力洗錢活動(dòng)有關(guān)可疑交易的監(jiān)測(cè)，對(duì)變相放貸等違規(guī)違法線索進(jìn)行排查，對(duì)資金流動(dòng)頻繁、借貸訴訟頻發(fā)的貸款公司進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，切實(shí)提升掃黑除惡斗爭(zhēng)工作的有效性。

　　強(qiáng)化“幾家抬”工作合力。人行西安分行營(yíng)管部全面落實(shí)與市公安局等部門建立的掃黑除惡斗爭(zhēng)“打財(cái)斷血”聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制、涉詐涉賭和支付結(jié)算領(lǐng)域違法犯罪聯(lián)戒聯(lián)治工作機(jī)制和市級(jí)買賣賬戶信息移送機(jī)制，通過簽訂備忘錄、開展情報(bào)會(huì)商和案件協(xié)查、加強(qiáng)線索移送等措施，不斷深化“警銀”協(xié)作，提升聯(lián)防聯(lián)控工作質(zhì)效。2021年至今，轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)積極配合司法機(jī)關(guān)打擊涉黑洗錢犯罪，向公安機(jī)關(guān)移送涉詐犯罪線索20份，轄內(nèi)商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)提供到銀行網(wǎng)點(diǎn)異常開戶的卡販線索130余個(gè)，轄內(nèi)向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶近千戶，防范和打擊涉黑涉惡、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪工作不斷取得新成效。

　　擴(kuò)展金融知識(shí)宣傳覆蓋面。將掃黑除惡斗爭(zhēng)宣傳與金融宣傳緊密結(jié)合，人行西安分行營(yíng)管部組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、“我為群眾辦實(shí)事”——防范和打擊洗錢犯罪、“反洗錢警鐘長(zhǎng)鳴”、《反有組織犯罪法》等系列主題宣傳活動(dòng)，推動(dòng)傳統(tǒng)模式與創(chuàng)新形式相結(jié)合、線上宣傳與線下宣傳相結(jié)合、精準(zhǔn)定向與普及宣傳相結(jié)合，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多、線長(zhǎng)、面廣的優(yōu)勢(shì)，打造宣傳陣地，營(yíng)造宣傳氛圍，不斷提高社會(huì)公眾掃黑除惡斗爭(zhēng)的知曉度、參與度，共同維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)秩序、經(jīng)濟(jì)秩序。

　　文/謝小強(qiáng)