借12.5萬(wàn)元 到手僅9.2萬(wàn)元 逾期不還就暴力催收

　　各界新聞網(wǎng)訊(邸巖 記者 李榮)2月25日，西安市新城區(qū)人民法院依法公開開庭審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸，暴力討債涉黑案件。該案系掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來(lái)陜西省公安廳掛牌督辦的1號(hào)案件，也是全省首例“套路貸”涉黑案件。

　　用“套路貸”手段非法獲取高額利息

　　公訴機(jī)關(guān)指控：2016年10月起，被告人韓某某等人租用西安市碑林區(qū)中貿(mào)廣場(chǎng)15號(hào)樓4單元2701寫字間作為辦公場(chǎng)所，在未辦理任何證照的情況下，設(shè)立“金雨空放”小額放貸公司，從事非法放貸業(yè)務(wù)，并逐步發(fā)展為具有黑社會(huì)性質(zhì)的組織。

　　該組織在非法放貸過(guò)程中，采取簽訂虛假借款合同、收取高額利息、制造虛假銀行流水、肆意認(rèn)定違約、擅自虛增債務(wù)及簽訂委托過(guò)戶協(xié)議等“套路貸”手段，非法獲取部分借款人的高額利息。如向被害人袁某某發(fā)放貸款12.5萬(wàn)元，扣除利息保證金、中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等之后，袁某某實(shí)際到手僅有9.2萬(wàn)元。向被害人陳某某放貸2萬(wàn)元,要求月息6000元，到期后陳某某因資金周轉(zhuǎn)困難無(wú)法支付本金，迫于威脅只能先支付利息。截至案發(fā)，陳某某已支付利息9.15萬(wàn)元，尚欠對(duì)方本金未還。

　　經(jīng)鑒定：從2016年8月17日至2018年1月4日,韓某某等人采取上述手段共放貸99人次，非法放貸306萬(wàn)余元，非法獲利113萬(wàn)余元。該組織除將非法所得用于公司的房屋、車庫(kù)租用、“打撈”組織成員等開支外,其余部分用于分贓。

　　有被害人舉家搬遷

　　辦案機(jī)關(guān)查明：該黑社會(huì)性質(zhì)組織形成以來(lái)，為了最大限度地謀取不法利益，通常會(huì)采取夾擊被害人身體敏感部位、踩腳趾、強(qiáng)行灌酒、當(dāng)眾毆打、隨意打砸、強(qiáng)拿硬要、非法拘禁等手段討債，確立強(qiáng)勢(shì)地位，有組織地實(shí)施了一系列違法犯罪活動(dòng)：非法拘禁被害人孫某某并采取毆打等行為逼其還款;非法拘禁被害人向某某，采取語(yǔ)言威脅、拳打腳踢等方式逼其還款，并向其敲詐勒索3萬(wàn)元;非法拘禁被害人席某某逼其還款，在此期間強(qiáng)拿硬要其手機(jī)兩部，手表兩塊;強(qiáng)闖被害人王某家中，通過(guò)威逼、毆打,迫使王某及丈夫?qū)懴乱粡?萬(wàn)元的借條，后還故意毀壞王某家財(cái)物并毆打其父母……先后實(shí)施違法犯罪活動(dòng)11起。此外，還多次到借款人村鎮(zhèn)用喇叭喊話、門上噴漆等方式催債，對(duì)借款人聲譽(yù)造成惡劣影響。

　　這些手段致使多名被害人人身及財(cái)產(chǎn)權(quán)益遭到侵害后，不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。被害人王某因被威脅恐嚇、家中被砸，無(wú)法正常生活，甚至舉家搬離西安到昆明居住。

　　被控多項(xiàng)罪名

　　此外，公訴機(jī)關(guān)審查查明：該組織在審查借款人資格時(shí)就為暴力及軟暴力催收做準(zhǔn)備，通過(guò)到被害人家中、單位進(jìn)行考察、拍照，提前了解被害人的資產(chǎn)狀況和家庭情況，要求被害人親屬作為共同借款人，在交付錢款時(shí)提前收取利息、服務(wù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用，通過(guò)制造銀行流水痕跡、虛增債務(wù)、惡意壘高還款金額，將套路貸與暴力催收相結(jié)合，通過(guò)非法侵占被害人財(cái)產(chǎn)來(lái)獲取非法利益。

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，該組織的違法犯罪行為嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定，造成極其惡劣的社會(huì)影響，8名被告人已分別構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，故意毀壞財(cái)物罪，非法侵入住宅罪，故意傷害罪等，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。其中，被告人韓某某決定放貸業(yè)務(wù)，指揮其他人進(jìn)行催收業(yè)務(wù)，在組織內(nèi)具有最終決定權(quán)及管理權(quán)，對(duì)整個(gè)組織及其運(yùn)行起著決策、指揮、協(xié)調(diào)、管理作用，系該組織被公認(rèn)的事實(shí)上的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。被告人孫某、曹某、葉某某、胡某系“金雨空放”貸款公司合伙人，在韓某某的帶領(lǐng)下進(jìn)行放貸、催收業(yè)務(wù)，多次積極參加該組織的違法犯罪活動(dòng)，系該組織的積極參加者。被告人管某某知道韓某某的公司是以實(shí)施違法犯罪為基本活動(dòng)內(nèi)容的組織，仍加入并接受其領(lǐng)導(dǎo)和管理，參與催收業(yè)務(wù)，系該組織的一般參加者。記者留意到，該8人中，有6人都是90后，最小的才23歲，最大的也不過(guò)37歲。

　　庭審中，韓某某承認(rèn)他們的貸款公司未辦理相關(guān)手續(xù)，也承認(rèn)了暴力催收，但表示對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控的組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪不予認(rèn)可。該案2月26日將持續(xù)開庭審理。