近日,興業(yè)銀行西安分行憑借反欺詐智能風(fēng)控系統(tǒng)精準(zhǔn)預(yù)警與高效應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制,成功阻斷一起電信詐騙案件,幫助客戶張女士保住了40萬元存款。該案例獲得公安機(jī)關(guān)高度認(rèn)可,西安市新城區(qū)反詐中心向該行及員工頒發(fā)表彰證書,成為警方、金融機(jī)構(gòu)協(xié)同打擊電信詐騙的典范。
“若不是銀行及時管控賬戶并反復(fù)提醒,積蓄可能已落入騙子口袋。感謝你們幫我守住了這筆錢!”3月14日,張女士對興業(yè)銀行西安分行相關(guān)工作人員致謝。就在十天前,她遭遇新型電信詐騙陷阱,詐騙分子通過遠(yuǎn)程操控誘導(dǎo)其將定期存款轉(zhuǎn)為活期,興業(yè)銀行反欺詐系統(tǒng)及時捕捉到賬戶異常。興業(yè)銀行總行反欺詐處置專班與西安分行迅速啟動應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制,分行欺詐防控專員俞凱收到預(yù)警后,將客戶的操作流水、交易流水、賬戶信息進(jìn)行分析,并將分析結(jié)果同步推送至開戶網(wǎng)點。興業(yè)銀行西安新城支行會計主管牛曉波帶領(lǐng)團(tuán)隊展開“搶救行動”:立即對賬戶實施“只收不付”管控,連續(xù)撥打電話、多渠道聯(lián)系客戶,調(diào)取近期交易流水分析資金流向,經(jīng)過爭分奪秒的處置,終于在詐騙分子轉(zhuǎn)移資金前與客戶取得聯(lián)系,阻止了這場電信詐騙。
此次精準(zhǔn)攔截的背后,源于該行"總-分-支"垂直響應(yīng)機(jī)制與常態(tài)化"反詐尖兵"培訓(xùn)的協(xié)同發(fā)力。數(shù)據(jù)顯示,僅2024年至今,該行累計攔截電信詐騙141起,為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失超300萬元。興業(yè)銀行西安分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,下階段將持續(xù)通過科技賦能筑牢金融安全防線。(興業(yè)銀行西安分行供稿)
編輯: 意楊
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