近日，興業(yè)銀行西安分行憑借反欺詐智能風(fēng)控系統(tǒng)精準(zhǔn)預(yù)警與高效應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，成功阻斷一起電信詐騙案件，幫助客戶(hù)張女士保住了40萬(wàn)元存款。該案例獲得公安機(jī)關(guān)高度認(rèn)可，西安市新城區(qū)反詐中心向該行及員工頒發(fā)表彰證書(shū)，成為警方、金融機(jī)構(gòu)協(xié)同打擊電信詐騙的典范。

　　“若不是銀行及時(shí)管控賬戶(hù)并反復(fù)提醒，積蓄可能已落入騙子口袋。感謝你們幫我守住了這筆錢(qián)!”3月14日，張女士對(duì)興業(yè)銀行西安分行相關(guān)工作人員致謝。就在十天前，她遭遇新型電信詐騙陷阱，詐騙分子通過(guò)遠(yuǎn)程操控誘導(dǎo)其將定期存款轉(zhuǎn)為活期，興業(yè)銀行反欺詐系統(tǒng)及時(shí)捕捉到賬戶(hù)異常。興業(yè)銀行總行反欺詐處置專(zhuān)班與西安分行迅速啟動(dòng)應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，分行欺詐防控專(zhuān)員俞凱收到預(yù)警后，將客戶(hù)的操作流水、交易流水、賬戶(hù)信息進(jìn)行分析，并將分析結(jié)果同步推送至開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)。興業(yè)銀行西安新城支行會(huì)計(jì)主管牛曉波帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)展開(kāi)“搶救行動(dòng)”：立即對(duì)賬戶(hù)實(shí)施“只收不付”管控，連續(xù)撥打電話、多渠道聯(lián)系客戶(hù)，調(diào)取近期交易流水分析資金流向，經(jīng)過(guò)爭(zhēng)分奪秒的處置，終于在詐騙分子轉(zhuǎn)移資金前與客戶(hù)取得聯(lián)系，阻止了這場(chǎng)電信詐騙。

　　此次精準(zhǔn)攔截的背后，源于該行"總-分-支"垂直響應(yīng)機(jī)制與常態(tài)化"反詐尖兵"培訓(xùn)的協(xié)同發(fā)力。數(shù)據(jù)顯示，僅2024年至今，該行累計(jì)攔截電信詐騙141起，為客戶(hù)避免經(jīng)濟(jì)損失超300萬(wàn)元。興業(yè)銀行西安分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下階段將持續(xù)通過(guò)科技賦能筑牢金融安全防線。(興業(yè)銀行西安分行供稿)