中央金融工作會(huì)議提出,要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。做好新時(shí)代金融“五篇大文章”,不僅為統(tǒng)籌推進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融高質(zhì)量發(fā)展明確了重點(diǎn),也錨定了著力點(diǎn)。
作為一家擁有紅色基因的國(guó)有金融企業(yè),中信銀行西安分行始終心懷國(guó)之大者,勇?lián)?zé)之重者,堅(jiān)持把做好“五篇大文章”作為首要任務(wù),以實(shí)際行動(dòng)為以中國(guó)式現(xiàn)代化全面推進(jìn)強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)作出新的更大貢獻(xiàn)作出回響。
堅(jiān)定不移落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略部署
科技金融作為金融“五篇大文章”中的首篇,是推動(dòng)科技發(fā)展的關(guān)鍵要素,是推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的重要舉措。發(fā)展科技金融既是政治任務(wù)和社會(huì)責(zé)任,也是金融機(jī)構(gòu)看清產(chǎn)業(yè)向新、政策革新、企業(yè)創(chuàng)新的時(shí)代大勢(shì)后的主動(dòng)選擇。
中信銀行西安分行堅(jiān)持政治引領(lǐng),把貫徹國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略、引導(dǎo)金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚作為初心己任,緊跟陜西實(shí)施科技型企業(yè)“四大工程”戰(zhàn)略和24條特色產(chǎn)業(yè)鏈,通過(guò)協(xié)同賦能,聚焦上市擬上市公司、專精特新、更早更小更新的硬科技初創(chuàng)企業(yè)三類客戶群梯次布局,在區(qū)域市場(chǎng)形成了一定比較優(yōu)勢(shì)。截至8月末,中信銀行西安分行國(guó)家級(jí)專精特新開戶覆蓋度超66%,專精特新企業(yè)合作總數(shù)超過(guò)580余戶,實(shí)現(xiàn)2023年以來(lái)新上市企業(yè)IPO及再融資募集資金規(guī)模超百億元。
積極構(gòu)建科技金融體系
《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》提出:“構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制,加強(qiáng)對(duì)國(guó)家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持,完善長(zhǎng)期資本投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技的支持政策。”這項(xiàng)重要改革舉措對(duì)于促進(jìn)科技與金融深度融合,實(shí)現(xiàn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融三者的良性循環(huán),建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)和金融強(qiáng)國(guó)具有重要意義。
近年來(lái),中信銀行西安分行將金融資源向新質(zhì)生產(chǎn)力的重點(diǎn)方向、關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)聚集,形成專項(xiàng)考核、專業(yè)審批、專職盡職免責(zé)、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、專門資源保障、專屬產(chǎn)品創(chuàng)新的“六專機(jī)制”,推動(dòng)科創(chuàng)金融工作專業(yè)化、特色化。同時(shí),中信銀行西安分行積極搭建服務(wù)科技金融的生態(tài)圈,該生態(tài)圈涵蓋政府部門、要素市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)資本、私募基金、科研院所等多類機(jī)構(gòu),讓企業(yè)在中信實(shí)現(xiàn)“一點(diǎn)接入、全生態(tài)響應(yīng)”的金融服務(wù)新業(yè)態(tài)。
在組織架構(gòu)上,中信銀行西安分行依托總行科技金融“1+12+200”的專業(yè)化組織體系,首批掛牌成立了科創(chuàng)金融中心,并遴選出12家經(jīng)營(yíng)支行作為科創(chuàng)金融先鋒軍機(jī)構(gòu)??苿?chuàng)金融中心成立后,中信銀行西安分行聚焦新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料等戰(zhàn)略性新興領(lǐng)域以及“三創(chuàng)四新”成長(zhǎng)型創(chuàng)新企業(yè),隨時(shí)響應(yīng)企業(yè)各類融資需求,持續(xù)推動(dòng)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”形成良性循環(huán)。
在風(fēng)險(xiǎn)控制上,中信銀行西安分行在科技金融領(lǐng)域深入貫徹行業(yè)研究、授信政策、審批標(biāo)準(zhǔn)、營(yíng)銷指引、資源配置“五策合一”,堅(jiān)持投研驅(qū)動(dòng),在提升業(yè)務(wù)人員信貸能力的基礎(chǔ)上釋放科技金融業(yè)務(wù)的生產(chǎn)力,以專業(yè)服務(wù)嚴(yán)守金融安全底線,為科技與金融“雙向奔赴”保駕護(hù)航。此外,中信銀行西安分行還將創(chuàng)新要素納入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型,新模型上線后某頭部ITC科技企業(yè)可獲得授信額度大幅增加,科技創(chuàng)新“關(guān)鍵變量”轉(zhuǎn)化為“最大增量”,在推動(dòng)高水平科技自立自強(qiáng)、助力突破“卡脖子”技術(shù)方面扮演了重要的助推器角色。
在產(chǎn)品創(chuàng)新上,中信銀行西安分行致力于為各類科技主體提供全鏈條、全生命周期的綜合金融服務(wù),推出服務(wù)科技企業(yè)全生命周期產(chǎn)品組合,例如全線上e貸產(chǎn)品、聚焦高校院所的“科技成果轉(zhuǎn)化貸”、服務(wù)科技人才的“科創(chuàng)個(gè)人信用貸”等科技金融特色產(chǎn)品,為科技企業(yè)提供資金“及時(shí)雨”。
精準(zhǔn)解決科創(chuàng)企業(yè)所需所急
有效解決企業(yè)“融資難”。根據(jù)陜西區(qū)域產(chǎn)業(yè)特點(diǎn),中信銀行西安分行在省內(nèi)創(chuàng)新推出投貸聯(lián)動(dòng)“積分卡審批”模式,該模式打破了重歷史、重財(cái)務(wù)、重抵押的傳統(tǒng)授信邏輯,優(yōu)化科技因素得分,從評(píng)估財(cái)務(wù)“三張報(bào)表”到評(píng)估創(chuàng)新要素“第四張報(bào)表”,大幅提升了優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲批貸款的成功率。
有效解決企業(yè)“融資慢”。中信銀行西安分行推出全線上化信用類貸款產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”,企業(yè)足不出戶即可通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行貸款申請(qǐng),單戶最高授信額度可達(dá)1000萬(wàn)元。以西安思丹德公司為例,該企業(yè)是國(guó)家級(jí)專精特新企業(yè),主營(yíng)通信設(shè)備制造、雷達(dá)及配套設(shè)備制造等,在了解到企業(yè)有緊急融資需求后,中信銀行西安分行第一時(shí)間通過(guò)“科創(chuàng)e貸”為其提供800萬(wàn)元信貸支持,隨著企業(yè)訂單快速增長(zhǎng),分行將授信額度增加到2年期1000萬(wàn)元,助力企業(yè)成長(zhǎng)壯大。
有效解決企業(yè)“資源少”。在渠道資源方面,中信銀行西安分行匯聚政府部門、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、私募股權(quán)、科研院所及高校等各方面力量,與咨詢公司、評(píng)估公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等協(xié)同聯(lián)動(dòng),為科技主體提供公司治理、稅務(wù)籌劃、投融資策略、資本運(yùn)作,以及股東財(cái)富管理等“金融+咨詢”全方位專業(yè)服務(wù)。
“全牌照”優(yōu)勢(shì)提供接力式服務(wù)
中信銀行西安分行充分發(fā)揮集團(tuán)金融“全牌照”優(yōu)勢(shì),不斷完善協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制,遵循“一個(gè)中信,一個(gè)客戶”原則,形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務(wù)方案。
作為中信集團(tuán)協(xié)同委員會(huì)陜西分會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位、中信金控投行業(yè)務(wù)子委員會(huì)陜西區(qū)域分會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位,中信銀行西安分行在協(xié)同單位之間建立起客戶共享、產(chǎn)品共創(chuàng)、渠道共建、營(yíng)銷共贏、智力共聚的良性循環(huán):與陜西資本市場(chǎng)服務(wù)中心、中科創(chuàng)星、西高投、長(zhǎng)安匯通等機(jī)構(gòu)建立常態(tài)化溝通合作機(jī)制,聯(lián)合總行投行部、中信證券、中信建投證券、天風(fēng)證券等機(jī)構(gòu)共同舉辦科創(chuàng)金融客戶沙龍活動(dòng),圍繞科技型企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中的信用融資、股權(quán)融資、并購(gòu)重組、IPO和再融資、跨境投融資等多元化場(chǎng)景,為客戶提供全生命周期的“企業(yè)+個(gè)人”“債權(quán)+股權(quán)”“境內(nèi)+境外”“商行+投行”“融資+融智”多元化服務(wù)。
在西安高新區(qū)硅產(chǎn)業(yè)基地,某家半導(dǎo)體材料制造領(lǐng)域的企業(yè)正在開足馬力生產(chǎn)。作為國(guó)內(nèi)目前少數(shù)能夠量產(chǎn)12英寸大硅片的半導(dǎo)體材料龍頭企業(yè),其產(chǎn)品打破了國(guó)內(nèi)半導(dǎo)體硅材料受制于國(guó)外供給的被動(dòng)“卡脖子”局面。為幫助企業(yè)擴(kuò)大產(chǎn)能,中信銀行不僅提供了超25億元信貸資金,同時(shí)還依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì),協(xié)同集團(tuán)內(nèi)金石投資領(lǐng)投完成超30億元股權(quán)融資,又聯(lián)合中信證券為企業(yè)提供IPO上市輔導(dǎo),為企業(yè)提供“不止于貸款”的綜合金融服務(wù)。
未來(lái),中信銀行西安分行將繼續(xù)堅(jiān)定落實(shí)黨中央決策部署,堅(jiān)守金融初心、踐行金融使命,圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù),主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、積極破局,做好科技金融“大文章”,積極培育金融新質(zhì)生產(chǎn)力,為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)貢獻(xiàn)金融力量。
《各界導(dǎo)報(bào)》2024-10-10 第5777期 第四版
編輯: 孫璐瑩
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